Cajas, cobros y pagos
El módulo de cajas gestiona los movimientos de dinero: cobros a clientes, pagos a proveedores y comercios, y el control de caja diario.
Roles con acceso: Admin, Gerente, Cajero
1. Movimientos de caja
Ruta: Menú lateral > Cajas > Lista de movimientos
Permite registrar y consultar todos los movimientos de dinero de una caja.
Seleccionar caja
Seleccioná la caja con la que vas a trabajar desde el desplegable superior. El sistema cargará el estado actual (abierta o cerrada).
Apertura de caja
Antes de registrar movimientos, debés abrir la caja:
- Hacé clic en Abrir caja.
- Opcionalmente, ingresá un importe de apertura (efectivo inicial).
- Confirmá la apertura.
Importante: No se pueden registrar movimientos en una caja cerrada.
Registrar un movimiento manual
- Hacé clic en Nuevo movimiento.
- Seleccioná el concepto (categoría del movimiento).
- Seleccioná la forma de pago (efectivo, transferencia, etc.).
- Ingresá el importe.
- Guardá el movimiento.
Nota: Los conceptos automáticos del sistema (cobros, pagos, liquidaciones) no aparecen en la lista de conceptos manuales.
Filtrar movimientos
Filtrá los movimientos por fecha desde y fecha hasta para ver un período específico.
Arqueo de caja
El arqueo resume todos los movimientos del día agrupados por concepto y forma de pago. Es útil para verificar que los montos coincidan con el efectivo físico.
Para realizar un arqueo:
- Hacé clic en Arqueo.
- Se mostrará el resumen de movimientos.
- Podés imprimir el arqueo desde esta vista.
Cierre de caja
Para cerrar la caja al final del día:
- Hacé clic en Cerrar caja.
- Se mostrará el resumen de arqueo.
- Confirmá el cierre.
- El sistema registrará el saldo final.
Importante: Una vez cerrada, no se pueden agregar movimientos hasta la próxima apertura.
Exportar a CSV
Podés exportar los movimientos filtrados a un archivo CSV con detalle de cliente y cuenta por movimiento.
2. Registrar cobros (A cobrar)
Ruta: Menú lateral > Cajas > Listado por cobrar
Este es el flujo principal para cobrar cuotas a los clientes.
Paso 1: Buscar cliente
- Ingresá el DNI, nombre o apellido del cliente.
- Hacé clic en Buscar.
- Seleccioná el cliente de la lista de resultados.
Paso 2: Ver cuotas pendientes
Se mostrarán todas las cuotas pendientes del cliente con:
| Columna | Descripción |
|---|---|
| Cuota | Número de cuota (crédito-cuota/total) |
| Vencimiento | Fecha de vencimiento |
| Monto | Importe de la cuota |
| Saldo | Saldo pendiente de la cuota |
| Punitorio | Recargo por mora (si aplica) |
| Días de mora | Días de atraso (excluyendo domingos y feriados) |
Paso 3: Seleccionar cuotas
Marcá las cuotas que el cliente va a pagar con las casillas de verificación. El sistema calculará automáticamente el total a cobrar incluyendo punitorios.
Paso 4: Ajustar monto (opcional)
Podés modificar manualmente el monto total a cobrar para:
- Cobro parcial: Si el cliente paga menos que el total, el sistema distribuye el pago proporcionalmente entre las cuotas seleccionadas. El orden de aplicación es: interés, IVA, gastos y finalmente capital.
- Cobro excedente: Si el cliente paga más que las cuotas seleccionadas, el excedente se aplica a las cuotas siguientes.
Paso 5: Confirmar cobro
- Seleccioná la caja donde se registrará el cobro.
- Seleccioná la forma de pago (efectivo, transferencia, etc.).
- Confirmá el cobro.
El sistema registrará el cobro y actualizará los saldos de las cuotas.
Punitorio proporcional
Si el cliente paga menos que el punitorio completo, el sistema calcula un punitorio proporcional. Es decir, si paga el 50% del punitorio, se registra ese porcentaje.
Cancelación anticipada
Desde el cobro también podés procesar la cancelación anticipada de un crédito completo, cobrando el saldo restante con los cálculos correspondientes.
3. Pagos a proveedores (A pagar)
Ruta: Menú lateral > Cajas > Listado de pagos por pagar
Liquidación de créditos
Muestra los créditos aprobados que están pendientes de liquidación (entrega del dinero al cliente o comercio).
| Columna | Descripción |
|---|---|
| Solicitante | Nombre del solicitante |
| Nro. crédito | Identificador del crédito |
| Nro. cuenta | Cuenta asociada |
| Titular | Titular de la cuenta |
| Importe liquidación | Monto a entregar |
Para liquidar un crédito:
- Seleccioná el crédito.
- Elegí la caja y la forma de pago.
- Confirmá la liquidación.
El sistema registra el pago, genera el movimiento de caja y actualiza el estado del crédito.
Nota: Si el crédito tiene arancel, se registra como un cargo separado.
Pagos de facturas a proveedores
También muestra las facturas de proveedores pendientes de pago. El flujo es similar: seleccioná la factura, elegí caja y forma de pago, y confirmá.
4. Pagos a comercios
Ruta: Menú lateral > Cajas > Listado de pagos por pagar comercios
Permite realizar pagos masivos a comercios por los créditos comerciales procesados.
Flujo de pago
- Seleccioná el comercio del desplegable.
- Se mostrarán los créditos pendientes de liquidación para ese comercio.
- Marcá los créditos a pagar con las casillas de verificación.
- El sistema calculará automáticamente los totales:
- Monto total
- Total de aranceles/comisiones
- Total de capital
- Total de cargos
- Seleccioná la caja y la forma de pago.
- Confirmá el pago.
El sistema genera un único pago con detalle por cada crédito, registra el movimiento de caja y actualiza los estados de los créditos.
5. Lista de cajas
Ruta: Menú lateral > Cajas > Listado de cajas
Permite gestionar las cajas disponibles en la sucursal.
Crear una caja
- Hacé clic en Nueva caja.
- Ingresá el nombre de la caja (obligatorio).
- Opcionalmente, ingresá una descripción.
- Guardá.
Editar / eliminar
Podés editar el nombre y descripción de una caja existente, o eliminarla si ya no se necesita.
6. Configuración contable
Ruta: Menú lateral > Cajas > Configuración (cuentas, subcuentas, conceptos)
La configuración contable organiza los movimientos de caja en una estructura jerárquica.
Cuentas contables
El nivel más alto de la jerarquía. Ejemplo: “Banco”, “Caja chica”.
- Crear: Nombre de la cuenta.
- Editar/Eliminar: Modificar o quitar cuentas existentes.
Subcuentas
Segundo nivel de la jerarquía, pertenecen a una cuenta.
- Crear: Seleccionar cuenta padre + nombre de la subcuenta.
- Editar/Eliminar: Modificar o quitar subcuentas existentes.
Conceptos
Tercer nivel, clasifican los movimientos. Cada concepto tiene:
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Subcuenta | A qué subcuenta pertenece |
| Nombre | Nombre del concepto |
| Flujo | Tipo: Ingreso o Egreso |
Nota: Los conceptos automáticos (generados por cobros, pagos y liquidaciones) no se pueden modificar ni eliminar.